2月4日，有网友留言咨询一个叫“UBank”的数字钱包交易所的网络平台是不是传销骗局。鹰鉴通过调查发现，这家UBank数字钱包交易所的服务器不在国内，其官方网站疑似是由上海的一家软件公司开发的。并有金融专家指出，这家交易所虽然披上了区块链和虚拟货币的外衣，但运作模式是通过发展下线，再用下线的钱支付给上线，本质还是一个庞氏骗局。
UBank数字钱包交易所对外发布的白皮书中提到，该交易所是一个去中心化的交易平台，投资者通过搬砖套利、对冲套利、统计套利、CTA套利以及现货交易、杠杆交易、期货交易等等量化投资，帮助用户实现资产增值保值。
“UBank”平台推行的代币为UBankCoin，简称“UBNK币”，是基于以太坊发行的去中心化的区块链数字资产。发行总量恒定为亿个，且保证永不增发。
该交易所对外宣称，参与者只要投资美金就可以成为“体验矿工”，就能通过挖矿获得虚拟货币分红。投资0美金就能成为“正式矿工”。“正式矿工”除了，每天获得定时分红外，如果发展下线加入还能获得无限代奖励。
鹰鉴通过检索发现，今年1月14日就有电视台报道UBank数字钱包交易所其本质就是庞氏骗局。该报道提到，王先生的母亲通过自己姐妹的介绍，把退休工资投资进一个名为UBank数字钱包交易所的网络虚拟货币交易平台，这个平台发现了一种名为UBank的虚拟货币。这种虚拟货币不仅可以通过所谓的挖矿的方式进行生产，还可以通过登录UBank的手机APP买进卖出，甚至每天这种虚拟货币还会有汇率的涨跌。
不过让王先生觉得奇怪的是这个虚拟货币交易平台，服务器并不在中国大陆，甚至没有自己的办公地址和联系电话，投资者只能通过熟人介绍发展成为他的下线，然后才能加入